Guide sur la criminalité financière et les paiements instantanés SEPA

Soutenue par les règlements SEPA, cette évolution présente aussi des défis dans la mesure où il reste difficile de mettre fin à la fraude, aux violations des sanctions et au blanchiment d'argent en temps réel ou de récupérer les fonds.

La réglementation SEPA vise à résoudre certains de ces problèmes en introduisant des changements au niveau des lois et règlements régissant le marché du paiement instantané en Europe. Les établissements doivent savoir quand et comment mettre en œuvre ces changements pour protéger les consommateurs en temps réel et se conformer aux obligations énoncées dans la mise à jour des règlements en question.

Ce rapport est un guide essentiel pour les responsables européens de la conformité opérant dans la région SEPA. Téléchargez votre exemplaire pour découvrir comment :

• Développer des processus de filtrage des clients conformes à la réglementation SEPA et capables de tenir compte de l'évolution rapide des sanctions.
• Filtrer en volume, régulièrement et lorsque de nouvelles mesures sont introduites, pour la conformité soit un moteur de croissance et non pas un fardeau.
• Aligner les pratiques de filtrage des clients sur votre approche plus large fondée sur le risque en veillant à ce que les mesures soient proportionnées et efficaces.
• Limiter le risque d'amendes et d'atteinte à la réputation, tant pour votre établissement qu’au niveau de la responsabilité personnelle de ses dirigeants.