L'état de la criminalité financière en 2024

Téléchargez notre rapport annuel sur l'état du secteur rédigé à partir d'une enquête mondiale menée auprès de 600 décideurs de haut niveau dans le domaine de la lutte contre la criminalité financière. Riche en conseils pratiques fournis par nos experts en affaires réglementaires, ce rapport explore les principales tendances et les sujets qui façonneront l'année 2024 en matière de conformité.

Les principaux enseignements sont les suivants :

• L'IA et l'automatisation : 89 % des établissements déclarent préférer s’intéresser aux performances de l’automatisation plutôt qu’à son fonctionnement lorsqu'ils déploient l'IA dans leur pile technologique de lutte contre le blanchiment d'argent. Mais cela correspond-il vraiment aux attentes des régulateurs ? 
• Les personnes politiquement exposées (PPE) et les élections : 61 % des établissements comptent adopter une approche plus prudente à l'égard des PPE au cours des 12 prochains mois. Avec plus de 40 élections nationales prévues en 2024, les établissements financiers seront-ils en mesure de suivre l'évolution des volumes de PPE ? 
• Les paiements en temps réel : 90 % des établissements ont adhéré - ou vont adhérer - à un programme de paiements en temps réel. Quelles mesures ces établissements doivent-ils prendre pour préparer leur programme de lutte contre le blanchiment d'argent à des paiements plus rapides ?
• Les investissements en matière de conformité : 49 % des établissements prévoient d'ajouter de nouvelles technologies ou fonctionnalités tandis que 46 % d'entre eux renforcent les compétences de leur équipe chargée de la conformité. Les investissements seront-ils à la hauteur de la complexité croissante de la criminalité financière ?