Guide LCB-FT destiné aux fintechs

En matière de lutte contre la criminalité financière, les clés de la réussite ne se limitent pas à connaître vos obligations. Il vous faut aussi comprendre vraiment vos risques. Cependant, dans tout écosystème qui se développe, il y a toujours des défis qu’un établissement en développement doit prendre en compte et, mieux encore, relever avec la même énergie que celle déployée pour garantir la meilleure expérience aux clients.

Ce guide n’est pas un manuel « officiel ». Il vise à fournir une liste de contrôle des principaux points dont les fintechs en pleine croissance devront tenir compte lorsqu’elles définiront leur cadre de lutte contre la criminalité financière, ainsi que des moyens pratiques pour les gérer. Ce guide propose donc :

• Un aperçu des principales responsabilités en matière de criminalité financière dans les pays qui appliquent les recommandations de l’organisme international de normalisation en la matière, le Groupe d’action financière (GAFI), c’est-à-dire la plupart des pays ;
• Des suggestions sur la manière d’adopter une « approche fondée sur le risque » (RBA) pour assumer ces responsabilités ; et
• Un ensemble de principes et d’actions pouvant contribuer à façonner votre propre cadre flexible.