L'état de la criminalité financière en 2025

Enrichi de conseils pratiques de nos experts en la matière, ce rapport explore les tendances et thématiques clés qui façonneront l'année à venir en matière de conformité. Les enseignements clés à retenir sont les suivants :

• Alors que le crime organisé augmente, les établissements manquent de directives.
  Plus des deux tiers des établissements ont exprimé le besoin de directives plus claires sur les activités illicites liées au crime organisé, soulignant sa complexité et sa présence grandissantes. Face à l'évolution des réseaux criminels, comment les entreprises peuvent-elles renforcer leurs défenses et maintenir leur résilience ?
• Les données cloisonnées et de mauvaise qualité représentent l’obstacle n°1 dans les efforts de détection de la criminalité financière.
  45% des établissements ont identifié les données cloisonnées et de mauvaise qualité comme le principal défi dans la détection de la criminalité financière. Avec des données fragmentées entravant la capacité à repérer les activités suspectes, quelles mesures peuvent être prises pour unifier les systèmes de données et améliorer les capacités de détection ?
• Établissements et régulateurs : en désaccord sur l'IA ?
  91% des établissements sont prêts à sacrifier l'explicabilité de l'IA au profit de l'efficacité, bien que 70% pensent comprendre la surveillance réglementaire de l'IA dans la détection de la criminalité financière. Face à l'engouement des établissements pour l'IA en matière de conformité, comment peuvent-ils s'assurer que les gains d'efficacité ne compromettent pas leur conformité réglementaire ?